Кейсы

Основная цель проекта: минимизировать операционные риски  в финансовой организации, которые приводили к значительным убыткам.

Задачи

• Развернуть и запустить систему управления операционными рисками. 

• Создать единое пространство для работы сотрудников и обеспечить общий доступ к ресурсам.

• Осуществить методологическую и техническую поддержку сотрудников подразделений.

Для выполнения задач нашим специалистам потребовалась информация о:

• Событиях, приводящих к операционным потерям.

• Потерях (прямых или косвенных) и их вероятности.

• Ключевых индикаторах риска. 

• Подразделениях организации, подверженных рискам.

• Процессах организации. 

• Мероприятиях, которые уже применялись на предприятии для минимизации рисков.

Решение

На предприятии была внедрена автоматизированная система управления операционными рисками. Она представляет собой комплекс бизнес-процессов, которые собирают и анализируют события, вызывающие операционные риски, и оценивают их. Система предлагает алгоритмы для снижения потерь и контроля этих процедур. 

Помимо этого, была создана система справочников, соответствующая законодательству, а также механизмы прохождения жизненного цикла объекта системы и согласования решений. Сотрудники получили возможность оперативно узнавать о событиях, находящихся в их зоне ответственности. Еще два нововведения – простой инструмент коммуникации между различными подразделениями и возможность получать интерактивные отчеты. Наконец, система позволяет мониторить качество работы ее компонентов. 

Результат

• Настроен непрерывный сбор и анализ информации о возможных операционных рисках, (осуществляется и вручную, и автоматически).

• Организовано централизованное хранение информации о мировых событиях, влияющих на операционные риски. Данные по анализу и оценке операционных рисков тоже хранятся и обрабатываются централизованно.

• Все заинтересованные подразделения и сотрудники могут получить доступ к компонентам системы управления операционными рисками, а уровень допуска зависит от их компетенции.

• Своевременный мониторинг потенциальных угроз ведёт к снижению потерь засчет выработанных мер реагирования..

• Проанализировать и структурировать источники данных.
• Обработать собранную информацию.
• Объединить ее в общую базу.

• Информация из всех источников теперь содержится в хранилище, которое постоянно пополняется.
• Данные хранятся в понятной для использования аналитиками, бизнесом и разработчиками форме.
• Как следствие – сократилось время на формирование данных для построения отчетности.

Основная цель проекта: предоставить бизнес-подразделениям заказчика информацию для определения связей между клиентами и их поведенческими профилями. 

Задачи

• Найти возможные связи между клиентами и проанализировать их.
• Определить факторы поведения пользователей.
• Объединить данные в прозрачную и удобную систему.

Решение
Данные из различных систем проанализированы, на их основе разработаны алгоритмы отбора связей между клиентами: среди них – денежные переводы, пополнение баланса мобильных телефонов, заявки на кредиты, адреса. На основе этих данных была сформирована витрина, содержащая структурированную информацию по связям клиентов из разных источников.

Объединение данных о различных связях в единую структуру помогает удобно охватывать и анализировать все существующие связи клиентов, составлять общую информацию по ним, формировать правильные маркетинговые предложения как индивидуально для клиента, так и для группы похожих или связанных сегментов.

С ее помощью стало возможным группировать клиентов по связям или схожести поведения, после чего таргетировать маркетинг по этим группам. Появилась возможность дополнять карточки клиентов информацией об их связях и поведении, что позволило создавать более персонализированные предложения. 

Результат

Сформированные на основе наших данных маркетинговые кампании позволили повысить эффективность общения с клиентами и, как следствие, повысить доходы компании. 

● Обеспечить получение и структуризацию данных из разных источников.
● Создать систему анализа данных, которая поможет выявлять потенциальных неплательщиков.
● Создать систему отчетности для контроля выполнения обязательств банка перед регуляторными органами.
● Настроить и запустить визуализацию отчетов и финансовых показателей в виде инфографик.
● Сократить сроки сбора данных и подготовки внутренних и внешних отчетов.

● Формирование отчетов для управления и контроля продаж инвестиционных продуктов, премирования операторов, выявления потенциальных неплательщиков.
● Предоставление данных для регулятора НСПК по картам «Мир».
● Подготовка отчетности для формирования статистики по запросу ДОМ.РФ.
● Создание витрины по страховым продуктам и ипотеке с визуализацией в виде дашбордов.
● Подготовка данных для отчетности системы мотивации.

● Сократилось время подготовки отчетности – как внутренней, так и внешней
● Бизнес-подразделения банка теперь имеют постоянный доступ к данным для выполнения обязательств перед регуляторами и отчетам для анализа и принятия решений.